课程 4.7 - 风险决策中的客户公平¶

Scenario｜故事¶

一组客户在 XAUUSD 快速行情中明显盈利，公司风险影响承压，多个告警触发。一名 Junior Dealer 写道：

“这些客户让公司亏损。我们现在要不要限制他们？”

Desk Lead 回复：

“盈利本身不是滥用证据。我们调查事实、遵守已批准政策，并把公司风险压力与客户公平决策分开。”

Dealing Room 可能同时看到公司 Exposure、客户行为和成交结果。这种信息权限意味着责任。Dealer 不得把风险压力转化为缺乏证据的客户指控或未经授权的动作。

Principle	Meaning	中文
Evidence before conclusion	Do not label behavior without data	先证据，后结论
Fair treatment	Apply rules consistently and objectively	一致、客观地适用规则
Approved authority	Material actions require approval	重大动作必须授权
Complaint independence	Investigate complaints from facts, not company risk pressure	投诉调查基于事实，不受公司风险压力影响
Record keeping	Decisions must be reviewable later	决策必须可复盘

情况	Dealer 可以做什么	必须升级的事项
某客户组盈利	收集证据并监控	任何限制或客户分类动作
收到成交投诉	保存日志并客观调查	对客结论和赔付决定
Exposure 快速上升	带数字和Shift Leader / 当班负责人请求进行升级	已批准的风险控制或交易条件复核
出现疑似异常交易模式	建立证据包并通知 Shift Leader / 当班负责人	账户动作、客户沟通或执行类决定
Emergency condition occurs	Follow emergency SOP	Any exception outside normal authority

真实场景

客户组盈利导致公司风险影响承压，有人建议限制客户。

Dealer 应该看的证据

客户行为证据、订单模式、公司 Exposure、投诉记录、政策依据、审批权限。

错误示范

因为客户盈利就写“客户有问题”或私下调整条件。

正确处理

只记录可验证事实，把风险压力和客户公平分开；发现异常交易模式时，必须通知 Shift Leader / 当班负责人，任何客户动作必须走批准流程。

专业 Dealer 同时保护公司风险控制和客户公平。风险压力不能成为缺乏证据的结论、非正式惩罚或未授权变更的理由。